סוכן ביטוח הוא מכלול תכונות אישיות, אופי, סגנון, יכולות מקצועיות ועוד. בדף זה תפגשו אותי על הביוגרפיה שלי, ה"אני המקצועי" שלי, סגנון עבודתי ומי הם לקוחותיי. כך תוכלו להכיר אותי. כך תוכלו לדעת האם אני הוא סוכן הביטוח שיידע לענות על שאלותיכם, לפתור בעיות המציקות לכם, להבין אתכם ולסייע בבחירת הביטוחים המתאימים לכם ולמשפחותיכם.
הנני תושב רמת ישי, נשוי ואב לשלושה. אני עוסק בתחום הביטוח למעלה מ 10 שנים וחבר בלשכת סוכני הביטוח בישראל. ברשותי תואר ראשון בכלכלה וניהול. בעבר הייתי טייס בחיל האויר, מילאתי תפקידי ניהול בתעשייה הקיבוצית ומחוצה לה וכן שימשתי כיועץ כלכלי לעסקים קטנים במט"י כרמיאל-משגב.
עיסוקיי כוללים ביטוחי חיים, חסכון פנסיוני, ביטוחי בריאות וסיעוד, ביטוחי משכנתא, קופות גמל, קרנות השתלמות וכן – ביטוחי רכב, דירה ועסק.
מקצוענות - שירות - אמינות, והכל בגובה העיניים. ייעודי המקצועי הוא לתת בידיכם - לקוחותיי הקיימים והפוטנציאליים - את המוצרים הביטוחייים המתאימים ביותר עבורכם, בשקיפות מירבית, במחירים הטובים ביותר וברמת השירות הגבוהה ביותר. אני מאמין שתפקידי כ-סוכן ביטוח הוא לפגוש אתכם "בגובה העיניים", להסביר הכל באופן ברור ובהיר, וביחד איתכם להחליט על סוגי תכניות הביטוח והחסכון הפנסיוני אותם יש לרכוש או על מהותם של השינויים המומלצים לביצוע. פגישתי אתכם והדיון בינינו יהיו תמיד נקייים מלחצים, מניפולציות ומצגי שווא.
(בהתייחס בעיקר לביטוחי חיים וחסכון פנסיוני)
1. בדיקת תיק הביטוח והחסכון הפנסיוני הקיים תוך בחינתם של ההיבטים הבאים:
* האם תיק הביטוח הקיים נותן מענה ביטוחי לצרכי הלקוח ומשפחתו.
* האם עלויות תכניות הביטוח הקיימות הן הנמוכות ביותר האפשריות.
* האם מסלול החסכון הפנסיוני הקיים הוא האופטימלי ביותר.
* האם יש ניצול מירבי של הטבות מס על תשלומי הפרמיה.
* האם נעשתה בדיקה של חבות המס הצפויה שתחול על החסכון הפנסיוני בעת פרישה.
2. ראייה כוללת של תכנית הביטוח והחסכון הפנסיוני המשפחתי בשילוב גורמים נוספים:
* תכניות ביטוח/פנסיה במקום העבודה.
* זכאויות ביטוח לאומי.
3. שיפור תכניות קיימות (אם ניתן) או החלפתן(אם כדאי) בתכניות חדשות.
4. עדכון הלקוח בתכניות ביטוח חדשות / תקנות מיסוי חדשות וכד'.
5. לווי הלקוח לאורך שנים במסירות ובהתמדה.
פעילותי כסוכן ביטוח נעשית בתוך המעטפת של סוכנות שחם.
שחם סוכנויות ביטוח בע"מ הוקמה בשנת 1972 ע"י צביקה שואן העומד גם כיום בראשה.
היא מאגדת בתוכה 160 סוכני ביטוח בעלי תיק ביטוח עצמאי המקבלים משחם "שרותי מטריה" שונים ומגוונים:
מקצועיות בלתי מתפשרת, טכנולוגיה מתקדמת, קשר עם כל חברות הביטוח, מערך הדרכה פעיל, מיומנות והרשאה לניהול הסדרים פנסיוניים בארגונים גדולים ועוד.
ניתן לקרוא המלצות של חלק מלקוחותיי.
אודות
שלום רב לנכנסים בשערי האתר שלי, באמצעותו אוכל לסייע בידך בכל ענייני הביטוח והחסכון הפנסיוני. חשיבות רבה ומשמעות כלכלית עצומה יש לנושאים הללו עבורך.
כדי לסייע בידך לפעול בצורה הנכונה, המקצועית והמתאימה עבורך, ראוי שיעמוד לצידך איש מקצוע ראוי.